Dorota Sierakowska, Analityk Domu Maklerskiego Banku Ochrony Środowiska i CEO Girls Money Club, podczas Warsaw Passive Investment Conference, omawia zróżnicowane propozycje inwestycyjne, a także podsumowuje aktualne nastawienie inwestorów.
O jakiej lokacie kapitału warto pomyśleć? Jak budować portfel pasywny? Czym charakteryzuje się inwestycja w ETF-y? Czy i dlaczego złoto znów zaczęło błyszczeć? Oto, czego się dowiedzieliśmy:
Jak skutecznie budować portfel pasywny?
Dorota Sierakowska zaznaczyła, że wiele osób zaczyna przygodę z inwestowaniem od zbyt ryzykownych instrumentów, co często się nie sprawdza, gdyż w pewnym momencie “szczęście początkującego” przestaje nam sprzyjać.
Warto więc zacząć od bezpiecznych instrumentów i zbudować poduszkę finansową, co następnie przerodzi się w budowę długoterminowego portfela inwestycyjnego. Do dyspozycji mamy tutaj między innymi takie instrumenty, jak fundusze ETF na szeroki rynek akcyjny, na obligacje czy na złoto.
Według Doroty Sierakowskiej “najlepszym rozwiązaniem jest postawienie na instrumenty, które są szerokie i nie wymagają od nas selekcji, zaangażowania, przemyśleń czy to będzie odpowiedni instrument dla nas – lepiej wybrać coś uniwersalnego, a później dalej budować swój portfel na tej bazie”.
Czy ekspozycja ETF na szeroki rynek gwarantuje spokój inwestycyjny?
Absolutnie tak, ponieważ czas jest naszym sprzymierzeńcem w inwestowaniu, o czym wiele osób ciągle zapomina.
Zdaniem Doroty Sierakowskiej “podstawową zaletą pasywnego inwestowania jest fakt, że możemy zbudować portfel raz a dobrze. Wystarczy poświęcić na to kilka wieczorów, aby założyć niezbędne rachunki maklerskie i kupić wybrane fundusze ETF. Następnie możemy zerkać na nasz portfel nawet raz na kwartał”.
Jakie są trendy na rynku surowców?
Dorota Sierakowska wskazała, że rynek surowcowy jest w ostatnim czasie bardzo kapryśny. Złoto zaczęło błyszczeć i ustanowiło nowe historyczne szczyty, co przede wszystkim jest zasługą wzmożonych zakupów banków centralnych i niepewności geopolitycznej – ponieważ złoto to bezpieczna przystań.
Dorota Sierakowska dodała przy tym, że biorąc plany łagodzenia polityki monetarnej przez Rezerwę Federalną USA, jest duża szansa, iż przed nami faktycznie dobry czas dla surowców – w szczególności metali.
Czy ETF to najlepsze rozwiązanie na pasywny portfel inwestycyjny?
Dorota Sierakowska stwierdziła, że “absolutny klasyk dla początkujących, to połączenie akcji, obligacji oraz odrobiny złota – przy czym fundusze ETF na szeroki rynek akcji stanowią trzon, w ramach którego inwestorzy biorą udział w globalnym wzroście gospodarczym i to one w długoterminowej perspektywie dają zarobić więcej niż obligacje”.
Natomiast obligacje i złoto – na przykład w postaci funduszy ETF – stanowią element stabilizujący nasz portfel. Jak zatem widzimy, możemy skonstruować klasyczny portfel inwestycyjny dla początkujących korzystając wyłącznie z funduszy ETF.
